Désignation de bénéficiaire(s) !

L’année colombienne nous tiens occupée et le repos des mois d’été nous donne une chance de reprendre notre souffle, de profiter de l’été afin de revenir en septembre avec un enthousiasme nouveau pour les CdeC, pour notre conseil et pour notre propre engagement. S’occuper de notre famille étant notre responsabilité primaire comme Chevaliers, assurez-vous de faire place dans votre agenda pour vos douces moities, vos enfants et petits-enfants.

Pourquoi une désignation de bénéficiaire(s) est si importante lorsqu’on parle d’assurance-vie ou de placements? En fait il y a plusieurs raisons IMPORTANTES de ne pas nommer ’’la succession’’ (the Estate) comme bénéficiaire. Et voici les raisons principales – une désignation de bénéficiaire(s) :

1. permet de nommer n’importe quelle personne ou groupe de personnes pour refléter exactement la façon dont je veux faire profiter chacun de mes héritiers,

2. permet de nommer un bénéficiaire autre que notre conjoint/conjointe comparativement à un compte ou un placement à la banque,

3. permet de contrôler comment les sommes seront distribués et à quel moment (ex: aux enfants/petits-enfants à l’âge de 25 ans seulement, un montant annuel au lieu de donner le montant complet au décès, etc.),

4. permet d’éviter le processus d’homologation (probate) et ainsi remettre les montants rapidement et sans payer une taxe de 1.5% sur la valeur de la succession (estate tax)

5. est claire et précise, ne peut être contestée et demeure confidentielle en tout temps (même après le décès).

Prenez donc l’habitude de réviser vos désignation de bénéficiaire(s) de façon régulière ou si vous passez à travers un changement important dans votre vie (ex: mariage, divorce, naissance d’un enfant/adoption, acquisition de biens tel un chalet, retraite et autres.
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N’hésitez pas à me contacter si vous avez des questions sur le sujet de désignation de bénéficiaire(s) et de son importance dans le contexte de lègue non-taxable. Et considérant le point 4. plus haut, vous comprendrez que nos placements non-enregistres et CELI offrent 1.5% en surplus de notre taux courant !
Je suis toujours disponible pour réviser vos plans, aider à la planification de retraite ou successorale ou simplement offrir une 2e opinion. N’hésitez pas à me contacter !