Une revision annuelle avec moi

Le printemps est un temps évident pour beaucoup d’entre nous de ‘faire du ménage’, classer nos papiers, remplir sa déclaration d’impôt et plus. C’est le temps idéal de réviser nos plans financiers et de s’assurer que ce que nous avons en place couvre bien nos besoins immédiats et futurs.

C’est en visitant les membres dans mes 6 conseils (oui, j’en ai un nouveau depuis quelques semaines), que je réalise que je ne pense pas toujours à demander toutes les bonnes questions afin de me rendre utile comme conseiller fraternel.

Par exemple, voici une brève liste des points soulevés lors de rencontres récentes avec des membres de tous les âges et situation financière :

1. une assurance hypothèque avec la banque ou une autre compagnie commerciale?
Avoir une assurance hypothèque avec la banque est un grand risque! Je peux probablement vous trouver un meilleur produit avec des primes plus basses. De plus, il est possible d’avoir de l’assurance presque gratuite si vous avez un REER (RRSP)!
2. Des placements qui ne gagnent pas beaucoup à cause des taux d’intérêts bas?
Contribuer au REER ou au CELI? Besoin d’un revenu garanti à vie? Nos taux de rendements garantis et très compétitifs sont disponibles aux membres ET à l’épouse pour les placements CELI, REER, FERR, épargne et de rente viagère! Et ceux qui ont un compte a du 3% ou 3.5% peuvent y ajouter en tout temps et bénéficier du même taux imbattable!!!
3. Des enfants qui vont aller à l’université à l’automne?
Avez-vous pensé aux bourses d’études universitaires disponibles pour la rentrée en septembre ? Un plan d’épargne étude est une très bonne idée pour l’éducation future des enfants.
4. De l’assurance terme avec une compagnie commerciale ou au travail?
Quand renouvelle-t-elle et a combien? Dans 99% des cas, nous pouvons vous sauvez de l’argent en vous offrant un produit supérieur avec une prime moindre. Il ne vous en coute rien de vérifier!
5. Mon testament et mes procurations sont en place, est-ce que j’oublie quelque chose?
Une discussion de planification successorale pourrait assurer qu’on laisse le maximum aux héritiers et le minimum au gouvernement! Plusieurs stratégies peuvent aider: par exemple, un retrait de REER est taxable à celui qui l’appartient, un retrait d’un FERR (RIFF) peut être taxable moitié-moitié entre le propriétaire et son/sa conjoint/conjointe!

N’hésitez pas à me contacter si vous vous reconnaissez dans un des exemples plus haut! Et quelle belle façon d’approcher un candidat potentiel en lui parlant des bénéfices que lui offre les CdeC !
Je suis toujours disponible pour réviser vos plans, aider à la planification de retraite ou successorale ou simplement offrir une 2e opinion. N’hésitez pas à me contacter et bon printemps !